财联社9月23日讯 有关“富途证券、老虎证券进一步关闭中国内地居民开户通道”的消息再度引发了全面关注。

　　财联社记者多方求证了解到，实情并非“进一步关闭”通道，而是券商将开户要求从“海外生活工作证明”调整为“海外合法身份证明文件”，本质是出于防范身份造假的业务考量而强化审核标准，将海外合法居留身份作为开户核心资料。

　　“海外生活工作证明”调整为“海外合法身份证明”

　　前述消息之所以引发市场关注，是因为担心会进一步关闭中国内地居民开户通道。

　　上述两家券商此前开户政策，对内地人士需持有的海外证明为“境外工作或境外生活的有效证明文件，如当地工作签证、居留许可、纳税凭证等”，而当前表述为“海外的身份证明文件”。

　　记者多方了解到，海外开户并没有“进一步关闭”，只是进一步明确要求，从而杜绝了一些证明文件造假的可能性。

　　“之前老虎、富途以及其他券商都是要求客户提供境内身份证+海外生活工作证明（包括海外水电单、银行账单等），后出于造假的担心，老虎证券加强了审核标准，在提供地址证明的基础上需要提供比如雇主证明、海外身份证明这些更有证明分量的材料，但是境内身份证还是作为一个身份证明来提交，而现在是海外合法居留身份作为最核心的第一身份资料。”有相关业务人士解释说。

　　据悉，上述券商做法是和监管达成共识。

　　也有业内人士向财联社记者转发了“富途证券在线客服回应‘内地人’开户”的截图。根据截图信息，富途客服明确表示：“根据最新监管要求，目前内地客户开户需持有海外居民身份证明。若您符合此条件，开户需准备两项材料：一是有效的内地身份证明文件（如身份证、护照）；二是香港或澳门的身份证明文件（如香港居民身份证）。”

　　值得注意的是，富途当前暂不支持港澳以外的其他海外身份证明文件，客服提及“将在系统升级后支持，请耐心等候”，但未明确具体升级时间。

　　相较而言，老虎证券对内地人士只要持有海外合法身份证明文件即可开户。

　　还有业内人士透露，目前的口径是有海外合法的身份证明就可以的，监管的指示和沟通都是动态的，前述报道或是之前客服的口径。

　　该人士转发的一份“最新客服口径”截图显示，老虎证券在线客服就“中国大陆开户”回复称，“如为实际居住于境内的投资者，老虎国际目前不再受理开户申请；如为实际居住于境外的投资者，请正确申报居住国后，若有开户需求，需提交对应的海外或香港、澳门地区身份证明文件及地址证明文件，将依据相关规则对材料进行审核，审核通过后可开户。”

　　此前报道同时让投资者产生混淆，有上述券商的多位客户向券商咨询上述问题。其中一家券商人士称，“主要就是不是只接受‘永居’或者‘非中国内地身份证件’用户开户，我们目前接受‘拥有合法海外居留证件及相关身份证明的客户开户’”。

　　持续规范的跨境证券业务

　　事实上，跨境券商对内地居民开户的规范调整，是监管层持续整治非法跨境展业的延续。

　　回溯监管时间线：

　　2021年10月15日，证监会通过媒体发声表明监管态度，此类境外证券经营机构的跨境证券业务不符合《中华人民共和国证券法》《证券公司监督管理条例》等法律法规规定，将依法对此类活动予以规范。

　　2021年11月，证监会对富途控股、老虎证券高管进行了监管约谈，要求其依法规范面向境内投资者的跨境证券业务。

　　2022年，监管要求，上述两券商关闭内地居民港美股开户通道。

　　2022年12月30日，证监会发布消息说，将推进富途控股、老虎证券非法跨境展业整治工作。依法取缔增量非法业务活动。禁止招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户。

　　证监会在公告中指出，近年来，富途控股、老虎证券未经证监会核准，面向境内投资者开展跨境证券业务，根据证券法等相关法律法规，其行为已经构成非法经营证券业务。

　　2023年5月，富途控股和老虎证券发布公告，为响应证监会规范跨境证券业务的行业整改要求，在境内线上应用商店下架其交易APP。

　　此外，应监管相关要求，全球最大互联网券商盈透证券自8月起也逐步收紧了对中国内地居民的开户通道，公司APP已在境内各应用商店下架。盈透证券对内地居民开户要求与其他几家海外券商趋同，核心条件是提供境外工作或生活证明。

　　6月13日，海外券商长桥证券在官网发布公告，公司官网已全面停止中国大陆境内用户通过存量证明方式的开户形式，中国大陆客户仅限实际在境外工作/生活者可开户。

（文章来源：财联社）